Американские санкции

Американские санкции для чайников. Ликбез от ФБК {s1036}
The American sanctions for teapots

автор:

Никита Кулаченков

история:

Никита Кулаченков, сотрудник отдела расследований Фонда борьбы с коррупцией (ФБК)

Основной автор доклада по коррупции на Олимпиаде.

текст:

30 сентября 2016. Стратегия-30
September 30, 2016. Strategy-30

Суть Закона, принятого Сенатом и Палатой Представителей, в изложении позиции США по ситуации в Украине, а также в разрешении и побуждении Президента США и органов исполнительной власти к выполнению определенных действий.

К этим действиям относятся:

- Предоставление Украине займов и гарантий по займам, включая помощь МВФ

- Помощь в возврате активов, принадлежащих государственным служащим Украины, вовлечённым в коррупцию (фамилия Януковича указана прямо в тексте, но про золотой батон нет ни слова)

- Помощь в сфере создания общественных институтов в Украине

- Усиление взаимодействия по вопросам безопасности

- Указание Министерству Обороны США о подготовке ежегодного отчёта о военной силе РФ для Сената США

- Введение санкций в отношении определённых групп лиц

И вот на последний пункт ФБК считает нужным посмотреть внимательнее.

В законе присутствуют две статьи, относящиеся к санкциям. Первая статья, которая называется “Санкции для лиц, ответственных за насилие, нарушение мира и териториальной целостности Украины”, ОБЯЗЫВАЕТ президента США ввести санкции в отношении этих лиц.

Вторая статья, которая называется “Санкции для лиц из РФ, замешанных или ответственных за существенную коррупцию”, РАЗРЕШАЕТ и ПООЩРЯЕТ Президента США ввести санкции в отношении следующих лиц:

а) Любое должностное лицо правительства РФ или ассоциированное лицо или член семьи такого лица, по усмотрению президента США, ответственное или замешанное в совершении, контроле или управлении существенными коррупционными действиями в РФ, включая отчуждение частной или государственной собственности с целью личной выгоды, коррупции в области государственных контрактов, добычи полезных ископаемых, взяточничество, а также способствование или осуществление перевода средств, полученных в результате коррупционных действий в иностранные юрисдикции.

б) Любое лицо, по усмотрению президента США, существенно помогавшее указанным выше лицам, включая предоставление материальной, вещественной или технологической помощи, либо товаров и услуг.

Обратите внимание, что во второй статье ничего не говорится про Украину, то есть возможны санкции в отношении любых коррупционеров из РФ, даже если они ничего не слышали о ситуации с Украиной и Крымом.

Кто именно подразумевается под лицами, про которых говорится в этих статьях, можно увидеть в Указах Президента США. Указы уже фактически ввели санкции в отношении украинских и крымских чиновников, а также российских чиновников и бизнесменов, входящих в так называемый “ближний круг” руководства РФ.

Санкции.

Теперь давайте посмотрим, что закон определяет как санкции:

а) Блокировка активов. Президент имеет право использовать все полномочия, предусмотренные Актом о Чрезвычайных Экономических Полномочиях, необходимые для блокирования и запрета операций с собственностью и правами на собственность лиц, в отношении которых наложены санкции, если такая собственности или права находятся в США или подпадают под юрисдикцию США или находятся либо попадают под контроль физического или юридического лица США.

б) Запрет въезда в США и отзыв виз. Лицо, в отношении которого наложены санкции, должно быть лишено права въезда в США либо депортировано, виза должна быть аннулирована, в выдаче новых виз отказано.

Со вторым пунктом все достаточно просто, а вот последствия пункта о блокировке активов стоит изучить подробнее.

В Министерстве Финансов США есть подразделение, которое называется “Управление по контролю за иностранными активами” (OFAC) и отвечает за осуществление экономических санкций США. Это управление администрирует список юридических и физических лиц, который называется “Список граждан особых категорий и лиц, подлежащих блокировке” (SDN).

Полный список содержит более шести тысяч физических и юридических лиц, в отношении которых США ввели санкции. В этом списке вы сможете найти: наркобаронов, террористов, торговцев оружием, вождей маленьких африканских государств, а также президента РЖД и владельца (как бы бывшего) нефтетрейдера Gunvor.

Гражданам США и американским компаниям запрещается иметь деловые отношения со всеми этими замечательными людьми. Новичков этого почётного списка ожидает следующее.

Блокировка активов

Любая собственность, недвижимость, банковские счета, доли в американских компаниях или ценные бумаги, торгующиеся на американских биржах, которые принадлежат физическим или юридическим лицам, присутствующим в списке, блокируются. То есть этой собственностью лицо распорядиться больше не сможет. Это не значит, что собственность обязательно будет конфискована, но использовать её не получится, пока санкции не будут сняты. Кстати, на заблокированные в банках средства даже будут начисляться проценты.

Запрет на осуществление операций с американскими компаниями

Гражданам США и американским компаниям, включая банки, запрещается иметь деловые отношения с лицами, присутствующими в списке. То есть лицо из списка не сможет сделать перевод не только В или ИЗ американского банка, но и ЧЕРЕЗ американский банк.

Если кто-либо сделает перевод в пользу лица из списка, а банком-корреспондентом будет американский банк, то этот перевод не пройдёт. Более того, американский банк-корреспондент заблокирует переводимые через него средства, и они не только не дойдут до получателя, но и не вернутся к отправителю.

Но и это ещё не всё: американский банк обязан заблокировать операцию, даже если в ней нет лица из спиcка, но это лицо имеет отношение к этой операции или получит от неё выгоду. Это означает, что операции близких родственников теоретически могут быть тоже заблокированы.

Запрет относится не только к операциям с банками, но и с любыми другими американскими компаниями. То есть лицо из списка или принадлежащая ему компания не сможет купить что-либо у американской компании. По непроверенным данным ФБК, одна крупная американская корпорация уже инициировала расторжение договоров с компанией “Газпром Бурение”, принадлежащей Аркадию Роттенбергу.

Последствия в неамериканских банках:

Конечно, лица из списка по-прежнему могут проводить операции через неамериканские банки, но и здесь их поджидает неприятный сюрприз. Дело в том, что список SDN является широко используемым документом при работе функций комплаенс в банках по всему миру. Одной из основных задач функций комплаенс в банках является предотвращение и обнаружение подозрительных операций для снижения финансовых, правовых и репутационных рисков.

Одним из первичных инструментов для выявления подозрительных операций является проверка будущих клиентов, плательщиков или получателей на предмет присутствия во всяких списках. Одним из этих списков и является SDN.

Как правило, информационная система банка автоматически ищет совпадения имени или названия контрагента с контрагентами в списках и, если такое совпадение обнаруживается, останавливает операцию. Для неамериканских банков, в случае присутствие лица в списке SDN, блокировка операции не является обязательной, но осуществление операции скорее всего потребует отдельного утверждения должностного лица, ответственного за комплаенс. А ответственный за комплаенс может запросить у лица осуществляющего такую операцию дополнительные документы и другими способами препятствовать и задерживать осуществление операции, что нарушает нормальную работу лица.

Если же лицо из списка SDN приходит в банк и просит открыть счёт, то такая проверка по списку осуществляется в рамках процедур “Знай своего клиента”, и лицу вероятнее всего просто откажут из тех же репутационных соображений.

Заключение

Введение санкций означает для лица не только исключение из американской бизнес-среды, но и существенное затруднение в ведении бизнеса по всему миру. Фактически лицо оказывается в изоляции и может спокойно вести бизнес лишь в собственном государстве. Можно сказать, что теперь Геннадию Тимчеко будет гораздо сложнее “служить России”, а Владимиру Якунину будет трудно демонстрировать “честность” по всему миру.

тема: